赢咖5盛煌娱乐平台代理【进站咨询高级主管专线】为您提供贴心的赢咖5官网注册登录线路、赢咖5代理招商一对一、及平台专业服务。

赢咖5平台1956注册申万宏源再踩红线 年内分支机构四收警示函

赢咖5注册 赢咖5注册 9个月前 (10-03) 194次浏览

赢咖5平台1956注册

  9月29日,申万宏源发布公告称,公司副董事长、董事杨文清辞职。在赢咖5注册离职前6天,申万宏源云南分公司刚刚收到云南证监局开出的警示函。

  在这份警示函中,申万宏源云南分公司被细数六大问题,涵盖营销管理、人员管理、岗位设置、IB业务公示、合同管理和客户资料。

  赢咖5注册中,既有“全员营销”等主观意图较强的严重问题,也有未在营业场所按要求公示人员名单和照片等或因疏忽导致的简单问题。

  事实上,这是申万宏源2021年以来因分公司或营业场所问题而收到的第四份监管函。在赢咖5注册过往监管函中,赢咖5用户注册曾被点出“未按照相关规定开展融资融券业务”“分公司负责人违规兼职”“员工替客户办理证券交易”等。

  值得注意的是,申万宏源的上述监管函中,多数涉及分公司领导或营业部负责人。某券商高管李鹏告诉《中国经营报》记者,券商分支机构存在合规风控问题而未及时整改,存在总部不知情的可能性。但多数情况下,尤赢咖5注册是涉及分支机构领导时,往往受人事博弈影响,总部稽核人员发现问题而不上报,或者上报后出于种种因素而无人处理。

  另一券商高管尹悦(化名)也认为,除非券商大领导非常重视合规问题,否则合规风控人员会遇到种种阻力,即使发现问题也难以按照内部规范执行。

  管理混乱合规人员做营销

  此番申万宏源云南分公司被监管点名,共被指出六项问题。

  赢咖5注册中,三项问题较为基础,稍加注意即可避免,分别为:

  IB业务公示。在分公司营业场所,未公示从事期货中间介绍业务的人员名单和照片。

  合同管理。一是个别员工续签的合同,分公司负责人签字日期晚于合同到期日。二是个别员工《劳动合同书》《续订劳动合同意向通知书》未填写合同日期。三是个别员工《云南省用人单位续订劳动合同协议书》未由法定代表人签字,而是经办人代签且无授权委托书。四是个别员工劳动合同要素填写错误,在职位处填写了工资薪金。

  客户资料。一是个别客户《现场新开户合规性回访问卷》未填写回访相关内容,仅有客户签名。二是个别机构客户《投资者风险承受能力问卷》未填写日期。

  在尹悦看来,上述三项问题并不复杂,做不到,说明公司不当回事儿。

  他认为,IB业务公示不规范,大概率是因为证监会的检查以书面材料检查为主,现场检查并不多,相关人员存在侥幸心理。而合同管理、客户资料两项问题则“更是非常简单的事情,如此小事做不到,说明该券商管理混乱,可能大家忙于抓业绩而疏于管理”。

  此外,申万宏源云南分公司赢咖5用户注册存在“全员营销”问题,对包括后台合规风控人员在内的全体人员制定了激励方案,并向赢咖5注册发放了营销奖励。

  对此,监管函将赢咖5注册概括为营销管理问题。“一是根据《云南分公司私募基金和定投基金奖励和考核方案》,分公司对全体员工(含后台)制定了激励方案,根据分公司《2020年4月绩效奖励》和《云南分公司本部2019年12月中后台员工定投奖励明细》等显示,分公司对时任后台员工如合规、柜台等发放了营销奖励。二是员工温某某在任电脑经理期间,签订《业绩承诺书》,招揽开发客户;员工杨某某在任柜台期间,根据赢咖5注册个人工作总结及公司大管家系统查询结果显示,存在招揽开发新客户的情况。”

  尹悦告诉记者,中后台人员应对前台人员工作进行约束和制衡,如果赢咖5注册从事前台业务则极易产生问题。“合规风控等中后台人员好比运动会中的裁判员,前台人员类似于运动员,让中后台人员做前台业务,就像是裁判员同时做运动员,很可能出问题。”

  他进一步解释道:“对于券商分支机构或营业部来说,如此操作确实可以在一定程度上提高业绩,但同时会留下很大隐患。一旦出风险,尤赢咖5注册是涉及客户的业务,造成对客户利益的损害,则会带来很大问题。比如,客户购买理财产品出现严重亏损,如果券商操作规范,那么按照买者自负的原则,损失由客户自己承担,但若券商在出售理财产品时本身存在违规行为,特别是券商知情的违规行为(区别于个人私下代客理财等),那么券商可能需为客户亏损担责。”

  此外,申万宏源被点名的另两大问题均直接涉及分公司领导。

标签
分享:


赢咖5平台首页_赢咖5平台注册登录指定站【官方首选】
如未注明 , 均为原创丨本网站采用BY-NC-SA协议进行授权
转载请注明原文链接:赢咖5平台1956注册申万宏源再踩红线 年内分支机构四收警示函
喜欢 (0)